今回はタイトルの通りです。ざっくり数字を入れてみました。
前回は借換債の話でしたので、さらに実感を持っていただくためです。
「わかりやすい表を作ろう」「これで合っているのか？」と試行錯誤しました。
もし違うのではないか、というのであれば、出典と共に教えてくださいませ。
確認させていただきます。
まず、60年償還ルールとは、日銀保有の国債が対象となるルールです。単純に言えば、日銀が国債を買った場合、60年満期で返済しましょう、というルールです。しかし、60年満期の国債はそもそも作っていないので、10年国債だとしたら、10年ごとにまた借換をします。
上記の表の合計だけをまとめたのが、以下の図です。
そして累計したものが残高です。
以上の通り、最初は政府が国債を発行して、お金を受け取りますが、あとは国債整理基金が引き受けます。
とはいえ、政府と国債整理基金特別会計は同じ組織ではありますが。
文字通り、会計が別なだけ。お財布を小分けして預けているイメージでしょうか。
そして上記の表が、毎年物価３％で成長を続けた場合、その借金が実質どのくらい減るのか、示したものです。
どうして物価が上がると負債の価値が減るのか？それは同時に収入も増えていくからです。
一応この説明をしますと、以前説明したようにこれ
物価以上に賃金は上昇しますし、この図を前年比にすれば、細かいところまで、物価と賃金は連動していることがわかります。
こちらが縮尺を変えたものですね。対数スケールです。この状態でも大分連動が見やすくなりました。というわけで
１．もし、あなたが3000万で借金をして家を買ったとします。
２．そのときのあなたの所得は月30万だとします。年にすると360万です。
３．ここで、毎年３％賃金も成長したとしましょう。
４．10年経過すると、360万×1.03×1.03×1.03×・・・＝360×1.03＾10＝360×1.34＝483
５．つまり、3000万に対し、360万で毎年返済したとすると、8.3年かかります（所得全額で返済するわけないけど
６．それに対し、483万で毎年返済すると6.2年で完了します
７．これは、所得が1.34倍になったと同様に、借金が10年後の所得からすれば、1.34分の１になったことを意味します。
８．3000 ÷ 1.34 ＝2238
つまり、経済成長を続ければ、古い借金、負債の価値は大したことがなくなる、というわけです。
まぁ、3000万の家の資産価値もそうですけど。
改めて見ると、60年経ったら、17％にまで減ります。もし120年まで伸ばせば2.9％です。
毎年３％成長すれば、の話になりますけどね。
それを組み合わせた、60年償還表が以下の通りになります。
黄色く染めたところですね。
驚くことに、国債整理基金は、１０年ごとに１００を返済し、
６０年で６００を返すわけですが、実質的には
６００×１７％＝１０２となります。
つまり、実質の借金は６分の１になります。
物価上昇最高！って思いませんか？笑
しかもこれ、たった３％の物価上昇の話ですから。
6％や10％になったらもっと借金が減少します。
世界のインフレランキングもとい、物価上昇率は以下の通りです。
世界のインフレ率ランキング２０１７
https://ecodb.net/ranking/imf_pcpipch.html
7位 アルゼンチン 25.675
9位 エジプト 23.537
22位 トルコ 11.144
40位 メキシコ 6.042
43位 ブータン 5.763
56位 モンゴル 4.623
69位 インドネシア 3.809
70位 マレーシア 3.799
72位 ロシア 3.674
はい。こんな感じです。メジャー処です。１位や２位は頭おかしそうですが、戦争や紛争地帯、途上国も多いので、激動なんだろうと思います。そしてロシアがやっとランクインしてきましたが、ロシアはこの数字でもプーチンが緊縮を行い、景気が悪化しているので、国民から猛反発を受けています。では日本はどこかというと
174位 日本 0.468
最下層ですね。これより下の国はあんまり注目したことありません。まぁ、ロシアの時点でお察しですが、世界中の国がまだまだ経済がわかっておらず、みんなで不景気を享受しているのかな、というのがわかります。日本のように内需メインでなく、外需メインの国もあるので、内需を育てるのにまだまだ時間がかかるとか、国民性により、勉強が進まない、とか仕方ない理由もあるかもしれませんが。あとは先進国が武器を販売したり、コーヒープランテーション（大規模栽培）を求めていたりと、事情の押しつけで、内需開発が進まないとかありそう・・。
世界にはまだまだやることがたくさんあります！日本の道路づくりやインフラ整備もそうですけどね。人類同士でいがみ合ったり、茶番の政治をやってる場合じゃありません。宇宙人から見たら、原住民同士でいがみ合っている、まだまだ未開の星やなぁ、、、って感じでしょうね。自己利益を求めて余計なことをやる人が多すぎなのかなー、と。
閑話休題。
改めて言いますが、物価上昇は、貯金の価値も減りますが、借金の価値も減るんです。
だから、デフレの平成世代はわからないでしょうが、
お金は持っているより使った方がいい、という話になるんですね。
貯金が少なければ、貯金のダメージは少なく、
借金が多ければ多いほど、減損する。
（勝手に減るわけではなくて、所得や収入が世間一般的には上昇するから）
民間消費、投資もはかどります。民需の活性化です。
デフレの今は反対ですけどね。
カネは天下の回り物。使われていた方がいいわけです。
物価の高い国は一般的に国民の景気がいいのは、そういうことです。
あ、物価と言っても、物価上昇率、ですからね。お間違いなく。
とまぁ、物価が３％でもいいから、きちんと上昇していれば、
日銀としては、お金を返済されても、別にチマチマしたお金やなぁ、くらいです。
（しかし、ずっとこの３０年間、物価上昇ほぼ０％なんで、現在は返済負担が１００％）
しかしながら、そもそも日銀がお金作ってますから、
日銀はお金要らないんですよね。政府を通じて民間経済にお金を流すのが仕事です。
ちなみに政府のところはグレーにしていますが、これ、政府は初年度に６００万は
ぱーっと使っちゃっていますね笑 それが民間経済に流れて仕事を産む、ということですが。
以上、60年償還のシミュレーションをしてみました。
他のサイトになかったんですよ、6分の1づつ減っていく、というイメージ図しか。
で、やってみたわけですが、実は60年償還ルールを行っている国は日本しかありません。
他の国は、そもそもそんな厳密に返済しないので、
国債担当者「そろそろ国債の満期になるから、購入者に返すお金用意しないと」
政府「ん、わかった。また新しい国債販売して、先に資金調達しておいて」
おわり。
10年ごとに薄めていく借換債とかありません。なくなったら都度作る。終わり。
別に不都合ないですからね？
つまり、日本以外の国は
「金が必要になったら国債販売してお金を作る。終わり」
です。
さらに、国債の買い手がいないなら
「自分とこのお金を作っている中央銀行に買わせる」
終わり。
つまり、いつもの図です。
そもそも、中央銀行は政府から分離しただけなので、
もとは政府が自分でお金を作っていました。小判とかそうですね。
だから政府に自国のお金がない、なんてことはありえません。
そのへんの下りは本ブログでは藩札の話と共に記載しましたので、
ご興味のある方はお調べ下さい。
というわけで、財源を作って、政府支出をして、GDPを上げて、物価や給料を上げてほしいです。
おわり。
以上、前回と合わせて、借換債と国債整理基金について調べてみました。
多少なりとも皆さんの敷居を下げることができましたら幸いです。
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－－－－編集後記－－－－
以上、借換債や６０年償還についての話でした。私もまだまだ日銀や借換債の説明を読むと、うーん、何のことを言っているんだろう、この説明、わかりにくいなこの図、ってのはよくあります。わかりやすさと経済の基本を捉えて、それを解説している人が少ないですからね。とりあえず皆さんの敷居や読むことのハードルを下げることができましたら幸いです。
また、最近統計の問題で政府が炎上しておりますが、フェイスブックのお知り合いの方が、賃金の前年比を、修正前と修正後で、相関（連動性）をチェックしてくれていました。充分強い相関が出ていたので、統計分析には問題なさそうです。直近の数字が上がった！下がった！って大声で叫び合うには問題でしょうが笑
私からすれば、物価マイナスとか、０％だ、いや、0.2％でもいいからプラスだとか、いや２％だとか、全部お話にならないと思うのですが。最低でも５％くらい上げてから言ってほしいものです＾＾；
物価、GDP、相関、でググったら、私の過去のブログ記事がヒットしてきました笑
GDPとはなぜ重要？日本のGDP成長率と40年以上連動している各種指標
https://ameblo.jp/tasan-ame/entry-12039571797.html
政府支出とGDPは比例しているし
GDPと物価は比例しているの図
現在は物価ほぼゼロなんで、２％だとしても最下層なので、
GDPだって前年比＝経済成長もほぼゼロ
元をたどれば政府支出だって、ゼロ付近に点が集中しているわけです。
増やしたければ、財源確保して、政府支出を増やせばいいですね。
おしまい。