コロナショックとUSA360、全米／全世界株式、4／8資産均等型
コロナショックでマーケットが動揺し株価が乱高下する中、レバレッジバランスファンド、全米株式、全世界株式、4資産および8資産均等型バランスの運用実績を比較してみました。USA360、楽天・全米株式／全世界株式、4資産／8資産均等型の特徴
『楽天・米国レバレッジバランス・ファンド（愛称：USA360）』（楽天投信投資顧問）は株式と債券への投資比率を1：3として、実質的にファンドの純資産総額の360%（3.6倍）相当額を米国の株式と債券に分散投資します。株式部分は、『楽天・全米株式インデックス・ファンド』と同じく、大型株から小型株まで幅広くカバーした「バンガード・トータル・ストック・マーケットETF（VTI）」を採用しています。
運用管理費用（年率）は税込0.4945％程度です。
 |
| 基本投資割合 株1：債券3 純資産総額合計360％ |
『楽天・全米株式インデックス・ファンド（愛称：楽天・バンガード・ファンド（全米株式））』（楽天投信投資顧問）は、米国株式市場の値動きに連動する投資成果をめざします。
運用管理費用（年率）は税込0.162％程度です。
 |
| 楽天・全米株式インデックス・ファンド （VTI）2020年2月末現在 |
『楽天・全世界株式インデックス・ファンド（愛称：楽天・バンガード・ファンド（全世界株式））』（楽天投信投資顧問）は、日本を含む世界の株式市場の値動きに連動する投資成果をめざします。
運用管理費用（年率）は税込0.212％程度です。
・運用管理費用が引き下げ！『楽天・全世界株式』『楽天・インデックス・バランス』『楽天・新興国株式』特徴と運用実績を比較・評価
 |
| 楽天・全世界株式インデックス・ファンド （VT）2020年2月末現在 |
『＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ・インデックスバランスファンド（4資産均等型）』（ニッセイAM）は、日本と先進国の株式および債券に分散投資します。
運用管理費用（年率）は税込0.154％です。
 |
| 基本投資割合 |
『eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）』（三菱UFJ国際投信）は日本を含む世界の株式、債券、REIT（不動産投資信託証券）に分散投資します。
運用管理費用（年率）は税込0.154％以内です。
 |
| 基本投資割合 |
USA360、楽天・全米株式／全世界株式、4資産／8資産均等型の実績
下のチャートは『楽天・米国レバレッジバランス・ファンド』設定来5ヵ月弱の基準価額の推移（2019年11月5日～2020年3月27日）をライバルと比べたものです。比較しやすいよう起点の基準価額を1万円に統一しています。
 |
| 基準価額の推移 2019年11月5日～2020年3月27日 過去の実績は将来を保証するものではありません |
騰落率の比較は下の表の通りです（2020年3月27日現在）。
設定来騰落率は5ヵ月弱の数字です。
 |
| 2020年3月27日現在 過去の実績は将来を保証するものではありません |
・FRBは今月3度目の追加緩和を実施 米経済政策の与野党合意期待も後押し、世界株式は急反発（三井住友DSAM）
直近は反発しているものの、新型コロナの流行は続いていて、まだまだ2番底、3番底がありそうですよね。
株式を対象にしたインデックスファンドに比べれば債券を含むバランスファンドのほうが値動きは穏やかですが、金融市場の混乱が目立つ場面だとREITを含む8資産均等型は意外と値動きが大きい点には注意が必要でしょうか。
新型コロナ対策で国債の供給急増が懸念されていますから、債券にレバレッジをかけたバランスファンドも今後の動向が気になるところかもしれませんね。
・世界の国債が急落、各国の新型コロナ対策で供給急増を織り込む動き（ブルームバーグ）
自分のリスク許容度と相談しながら、無理のない範囲で投資を継続していければと思っています。
・危機時に再点検―バランス型、下落耐性異なる「４つのタイプ」（モーニングスター）
・投資から逃げ出したくなったRさんへの手紙「積み立てを止めるな！」記者からのメッセージ（日本経済新聞）
米国株式インデックスファンドの直近の値動きについては、下の記事も参考にしてください。
・先進国株式と米国株式（S＆P500）の実質コストと運用実績を比較・評価 コロナショックで株価が乱高下する中、インデックスファンドの値動きと積立投資の成績は？
・アップルやアマゾン、グーグル、テスラ等に投資『iFreeNEXT FANG+インデックス』第2期の実質コストは？ 過去1年の運用実績は競合（NASDAQ100、S＆P500、全米株式）より好調で2桁のプラス
米国株式（S＆P500）インデックスファンドとレバレッジ型ファンドの比較は下の記事を参考にしてください。
・『eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）』運用実績をレバレッジ型投信と比較・評価（iFreeレバレッジ S＆P500／NASDAQ100、グローバル3倍3分法ファンド） レバレッジ型の注意点とは？
投信積立の楽天カード決済で2,000ポイントプレゼント（抽選）
 |
| 出典：楽天証券 |
楽天証券で、投信積立を楽天カードで決済すると抽選で2,000ポイントプレゼントというキャンペーンを実施中です（要エントリー）。
積立設定可能額は毎月100円～50,000円です。
キャンペーン期間
2020年3月16日（月）10:00～同年4月10日（金）9:59
プレゼント
抽選で250名に2,000ポイント（期間限定ポイント）プレゼント
投信積立の楽天カード決済では投資信託の購入にも使えるポイントが付与されますが、キャンペーンでプレゼントされるのは2020年7月31日（金）までの期間限定ポイントになります（期間限定ポイントはポイント投資には利用できません）。
注意事項
楽ラップ、iDeCo、未成年口座、ジュニアNISA口座、法人口座は対象外です。家族カード、楽天ビジネスカード、楽天ETCカード、楽天銀行デビットカードは利用できません。
詳細は楽天証券のキャンペーンページで確認をお願いします。
・SBIや楽天、投信の積立額が増加 株価下落で個人が開始（日本経済新聞）
ふるさと納税
ふるさと納税制度
総務省の「よくわかる！ふるさと納税」によれば、ふるさと納税制度は「生まれ育ったふるさとに貢献できる制度」、「自分の意思で応援したい自治体を選ぶことができる制度」として創設されたそうです。都道府県、市区町村への「寄附」であり、原則として自己負担額の2,000円を除いた全額が所得税や住民税の控除の対象になります。寄附金は地域の取り組みに活用され（活用事例）、多くの自治体が寄附のお礼として地域の名産品などを送っています。
楽天市場で人気のふるさと納税
鹿児島県 肝付町ひつまぶしのもと5袋（絶品ブランドうなぎ）
茨城県 常陸大宮市
贅沢ラーメンセット（生ラーメン、ラーメンスープ、肉類、麻婆豆腐）6食分
宮城県 加美町
カレー、五目ご飯、鶏ごぼう、麻婆なす、中華丼など11種類17食分
ふるさと納税を活用すれば「10,000円の寄附をして、8,000円の控除」というように実質2,000円の負担で地域に貢献でき、お礼の品を受け取ることができます。
ふるさと納税で控除（還付）される金額の上限は年収や家族構成によって異なります。総務省のWEBサイトでは、給与収入と家族構成、寄附金額を入力して、寄附金控除額を試算するエクセルのシートも用意されています。
・全額控除されるふるさと納税額（年間上限）の目安（総務省）
制度の詳細は総務省の「よくわかる！ふるさと納税」等で確認をお願いします。
・よくある質問（総務省）
楽天・全世界株式／全米株式ほかインデックスファンド等の値動き
 |
| 2020年3月27日現在 過去の実績は将来を保証するものではありません |
・危機乗り越える世界株投資 夫婦で4000万円目指す（日本経済新聞）
・コロナショックとリーマンショックの⽐較（PDF／三井住友DSAM）
『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』と『楽天・全米株式インデックス・ファンド』設定来（2017年9月29日～2020年3月27日）の基準価額の推移は下記の通りです。
 |
| 2020年3月27日現在 過去の実績は将来を保証するものではありません |
毎週更新
・『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）（3地域均等型）（除く日本）等と実績比較・評価 8資産均等型バランスとも比較・『楽天・全米株式インデックス・ファンド』楽天・米国高配当株式、eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）、iFree NYダウ、iFreeNEXT NASDAQ100／FANG+、SMT 米国株配当貴族と実績比較・評価
【Amazon】インデックス投資は勝者のゲーム ──株式市場から利益を得る常識的方法【電子書籍】[ ジョン・C・ボーグル ]
【楽天Kobo】投資の大原則[第2版] 人生を豊かにするためのヒント【電子書籍】[ バートン・マルキール ]
投資信託が話題のブログ
ブログ村 インデックス投資
インデックス投資が話題のブログ
ブログ村 米国株
米国株が話題のブログ
0 件のコメント:
コメントを投稿