【投信ランキング】NISA人気ファンドベスト5(楽天証券)スリム米国株式、楽天・全米株式、スリム先進国株式ほか実績比較・評価「マーケットに居続ける」

2020年6月6日土曜日

投信ランキング

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NISA人気ファンドベスト5(楽天証券)

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楽天証券の2020年5月のNISAランキング(積立件数)でベスト5の投資信託について、特徴や運用実績を簡単にまとめてみました。

NISA(少額非課税投資制度)については、金融庁のWEBサイトで解説されています。


楽天証券NISAランキングベスト5(積立件数)

楽天証券のNISAランキング(積立件数)のベスト5は下記の通りです(2020年5月1日~同年5月31日)。

1位→(前回1位)eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
米国の株式(大型株)に投資

2位→(前回2位)楽天・全米株式インデックス・ファンド
米国の株式(大型株~小型株)に投資

3位→(前回3位)eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
日本を除く先進国の株式(大型株と中型株)に投資

4位→(前回4位)<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド
日本を除く先進国の株式(大型株と中型株)に投資

5位→(前回5位)eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
日本を含む世界の株式(大型株と中型株)に投資


eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)ほか特徴

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)』(三菱UFJ国際投信)は、米国株式市場の時価総額のおよそ8割を占める大型株約500銘柄を対象とした「S&P500指数」(円換算ベース)に連動する投資成果をめざします。

投資信託を保有中の運用管理費用(年率)は税込0.0968%以内です。

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) 組入上位10業種(ソフトウェア・サービス、メディア・娯楽、医薬品・バイオテクノロジー・ライフサイエンスほか)と組入上位10銘柄(マイクロソフト、アップル、アマゾン・ドット・コムほか)
2020年4月末月報より

楽天・全米株式インデックス・ファンド(愛称:楽天・バンガード・ファンド(全米株式))』(楽天投信投資顧問)は、米国株式市場の投資可能な銘柄のほぼ100%をカバーした「CRSP USトータル・マーケット・インデックス」(円換算ベース)に連動する投資成果をめざします。

運用管理費用(年率)は税込0.162%程度です。

楽天・全米株式インデックス・ファンド 業種別構成比(テクノロジー、金融、ヘルスケアほか)と組入上位10銘柄(マイクロソフト、アップル、アマゾン・ドット・コムほか)
2020年3月末現在(同年4月末月報より)

eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』(三菱UFJ国際投信)と『<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド』(ニッセイAM)は、日本を除く先進国の株式市場を対象にした「MSCIコクサイ・インデックス」(円換算ベース)に連動する投資成果をめざします。

運用管理費用(年率)は税込0.1023%以内です。

eMAXIS Slim 先進国株式インデックス 組入上位10業種(ソフトウェア・サービス、医薬品・バイオテクノ・ライフ、メディア・娯楽ほか)と組入上位10銘柄(マイクロソフト、アップル、アマゾン・ドット・コムほか)
2020年4月末月報より

eMAXIS Slim 先進国株式インデックス 国・地域別構成比(アメリカ、イギリス、スイスほか)
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
国・地域別構成比 2020年4月末月報より

eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)』(三菱UFJ国際投信)は、日本を含む世界の株式市場を対象にした「MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックス」(円換算ベース)に連動する投資成果をめざします。

運用管理費用(年率)は税込0.1144%以内です。

eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) 組入上位10業種(情報技術、金融、ヘルスケアほか)と組入上位10銘柄(マイクロソフト、アップル、アマゾン・ドット・コムほか)
2020年4月末月報より

eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) 国・地域別構成比(アメリカ、日本、イギリスほか)
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
2020年4月末月報より

今回、取り上げた投資信託は原則として外貨建資産の為替ヘッジは行いません。信託期間はすべて無期限です。


米国株式・先進国株式・全世界株式の運用実績

下のチャートは、基準価額の推移を後発の『eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)』設定来1年7ヵ月強の期間(2018年10月31日~2020年6月5日)で比べたものです。

起点の基準価額を1万円に統一しています。

米国株式、先進国株式、全世界株式の基準価額の推移(チャート)
基準価額の推移 2018年10月31日~2020年6月5日
過去の実績は将来を保証するものではありません

騰落率の比較は下の表の通りです(2020年6月5日現在)。

調整局面の上昇率は2020年3月24日~2020年6月5日、調整局面の下落率は2020年2月21日~同年3月24日の数字、設定来騰落率は1年7ヵ月強の数字です。

米国株式、先進国株式、全世界株式の騰落率
2020年6月5日現在
過去の実績は将来を保証するものではありません

あとから振り返ると、大きく値下がりする前に売って底値で買い戻せればとつい考えてしまいますよね。

ところが過去およそ20年間のうちで世界株式の上昇率が大きかった10日を逃してしまうだけで、約1.4倍になったはずのリターンがマイナスに沈んでしまうそうです。

大切なのは、マーケットに居続けること
出典:高く売って、上がる前に買い戻す?
大切なのは、マーケットに居続けることです。
(日興AM)

タイミングを見計らうのがいかに難しく、マーケットに居続けるべきと言われるゆえんですね。

高く売って、上がる前に買い戻す? 大切なのは、マーケットに居続けることです。(PDF/日興AM)


SBI証券のつみたてNISA人気ファンドベスト5は下の記事をご覧ください。

【投信ランキング】SBI・バンガード・S&P500、オール・カントリー、ひふみプラスほかSBI証券つみたてNISA人気ファンドベスト5の実績比較・評価




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