つみたてNISA [22か月] 運用成績 新型コロナウイルスによる影響は軽微？ [つみたてNISA]
確定拠出年金の運用ブログですが、WealthNaviやつみたてNISAなんかもやってます。40代オジサンの投資ブログです。
今日はつみたてNISAの月度報告です。
ボクは楽天証券でつみたてNISAをやっており、今月で22か月ほどになります。
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)や楽天バンガード全米株式、ニッセイ外国株式といった外国ファンドを積み立てています。あと、ニッセイ日経225やひふみプラスも。
日本国内よりも全世界、全世界の中でも「除く日本」、全世界よりも先進国、先進国よりも米国、米国の中でもS&P500っていうボクの中での優先順位はありますが、まあ所詮は素人なんで、単なる「好み」みたいなものです。
前回、
1/20には＋113,000円ほどあり、2/3に＋6,8000円ほどにまで下がりましたから、いったん55,000円ほど含み益を減らしていたことになります。
そして今、2/6現在は、利益＋107,000円ほどにまで戻っています。
下がって上がって、もうほとんど戻りました。
はい、もう終わり。
一瞬でしたね、コロナウイルスの影響。
ガラガラと全世界で値崩れするのか？と、少なくとも2018年のクリスマスぐらいの下げがあるのでは？と、相当ビビッてたんですけど。
けっこうな勢いで5.5万円も利益を減らしたので、「おっ、これヤバイやつかも？」って思いましたけど。
でも、もう終わり。全然たいした影響なかったですね。
まあ、良いことなんでしょうけど、身構えていたボクとしては、かなり拍子抜けの印象です。
ちなみに、ボクは掛け金を楽天カードから支払っています。楽天ポイントが付きますからね。
でも、カード払いだと、毎月1日が注文日になってしまうんですね。1日（ついたち）に固定です。好きに選べないんです。
じゃあ、実際の約定日ってどうなっているんだろう？って思って、今月の実績を確認してみました。
下図は楽天VTIの買付日程の実績です。
注文日時：2020/02/01 06:30
約定日：2020/02/04
受渡日：2020/02/07
買っている6種のうち3種が上記のパターン。
ニッセイ日経225は約定が2/3で1日早く、受渡は2/7で上といっしょ。eMAXISバランス8資産均等とニッセイ外国株式は、約定は2/4で同じですが、受渡が2/10で1営業日遅い。
でした。
注文日が意外でした。
2/1って土曜日です。土日関係なしなんでしょうか。（それも、朝6:30？）
約定日は、国内のみの「ニッセイ日経225インデックスファンド」が2/3約定と早く、それ以外、つまり外国株式（を含む）商品は2/4だったと。
※「ひふみプラス」は基本的に国内株式(ほぼ東証1部)で構成されていますが、外国株式も少し含んでいます。
そうやって約定日がわかると、今度は「お得に買えたかどうか」がどうしても気になってしまいます。。
「そのとき、株価はどうだったのか？」と…。
せこい？セコイですか？セコイですよねぇ。。
結論を言うと、まあまあお得に買えました。
2/3が底で、2/4から上がり始めた感じです。
1月分も振り返ってみたら、例のアメリカとイランのドンパチで、ちょうど下がったところで買えていました。
1/7が約定日だったのですが、翌日の1/8が底でした。まあまあのラッキータイミングです。
ラッキーが続きました。
いや、感染病の流行やら一国の要人殺害やらを「ラッキー」とか言っちゃいけないですけどね。
たまたま、買付タイミングと株価の底・上昇局面が一致した、ということです。
ちなみに、カード利用日を楽天e-Naviで調べますと、前月1/13に「投信積立（楽天証券）」と記録されていました。
※ ファンド名がグレーのものは、現在は積立していません。
すべての商品でプラスですね。
こんなの見ちゃうと、「やらなきゃ損じゃん」って思いますよね。
10%も15%も上がっているんだもん。
でも、来るんですよ。
ガクッと下がるときが。
リセッションってヤツです。
そのときにどう思うか。
「あーこんなんやらなきゃ良かったわ」
って思うかもしれません。
でも、忘れてはいけません。
市場経済は右肩上がり。
必ず戻ります。
それが、数週間後なのか、数か月後なのか、数年後なのかはわかりません。
でも、必ず戻ります。少なくとも、過去はそうでした。
だから、もしそうなっても、「買い続ける」んです！
と、
好調な今のうちから、自分自身に言い聞かせておる次第であります。
ちなみに、先月2020年1月に獲得した楽天スーパーポイントは14,000ポイントを超えました。
カード使い過ぎ？
いや、ボクも奥さんも、無駄遣いがキライなので、余計なものは買っていないんですよ。ホント。
先月は、食洗機が壊れて買い替えたので、その分はいつもより余計に使いました。
特筆すべきは、キャッシュレス決済還元ポイント5%バックです。
なんと1か月で2,250ポイントももらいました！これは11月分とのこと。
先月(10月分)は1,000ポイントほどで、それでもすごいと思ったのですが、今月はそれを軽く超えてきました。
いやぁ、儲かりました！
楽天カード、見た目がカッコ悪いとか、ダサいとか、いろいろあるでしょうが、個人的には悪くないと思います。実用上。
もうオジサンなんで、カードのブランドなんて気にしませんしね。
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今日はつみたてNISAの月度報告です。
ボクは楽天証券でつみたてNISAをやっており、今月で22か月ほどになります。
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)や楽天バンガード全米株式、ニッセイ外国株式といった外国ファンドを積み立てています。あと、ニッセイ日経225やひふみプラスも。
日本国内よりも全世界、全世界の中でも「除く日本」、全世界よりも先進国、先進国よりも米国、米国の中でもS&P500っていうボクの中での優先順位はありますが、まあ所詮は素人なんで、単なる「好み」みたいなものです。
一瞬で去った？新型肺炎ショック
前回、
1/20には＋113,000円ほどあり、2/3に＋6,8000円ほどにまで下がりましたから、いったん55,000円ほど含み益を減らしていたことになります。
そして今、2/6現在は、利益＋107,000円ほどにまで戻っています。
下がって上がって、もうほとんど戻りました。
はい、もう終わり。
一瞬でしたね、コロナウイルスの影響。
ガラガラと全世界で値崩れするのか？と、少なくとも2018年のクリスマスぐらいの下げがあるのでは？と、相当ビビッてたんですけど。
けっこうな勢いで5.5万円も利益を減らしたので、「おっ、これヤバイやつかも？」って思いましたけど。
でも、もう終わり。全然たいした影響なかったですね。
まあ、良いことなんでしょうけど、身構えていたボクとしては、かなり拍子抜けの印象です。
楽天つみたてNISA 支払・注文・約定スケジュール
ちなみに、ボクは掛け金を楽天カードから支払っています。楽天ポイントが付きますからね。
でも、カード払いだと、毎月1日が注文日になってしまうんですね。1日（ついたち）に固定です。好きに選べないんです。
じゃあ、実際の約定日ってどうなっているんだろう？って思って、今月の実績を確認してみました。
下図は楽天VTIの買付日程の実績です。
注文日時：2020/02/01 06:30
約定日：2020/02/04
受渡日：2020/02/07
買っている6種のうち3種が上記のパターン。
ニッセイ日経225は約定が2/3で1日早く、受渡は2/7で上といっしょ。eMAXISバランス8資産均等とニッセイ外国株式は、約定は2/4で同じですが、受渡が2/10で1営業日遅い。
でした。
注文日が意外でした。
2/1って土曜日です。土日関係なしなんでしょうか。（それも、朝6:30？）
約定日は、国内のみの「ニッセイ日経225インデックスファンド」が2/3約定と早く、それ以外、つまり外国株式（を含む）商品は2/4だったと。
※「ひふみプラス」は基本的に国内株式(ほぼ東証1部)で構成されていますが、外国株式も少し含んでいます。
そうやって約定日がわかると、今度は「お得に買えたかどうか」がどうしても気になってしまいます。。
「そのとき、株価はどうだったのか？」と…。
せこい？セコイですか？セコイですよねぇ。。
結論を言うと、まあまあお得に買えました。
2/3が底で、2/4から上がり始めた感じです。
1月分も振り返ってみたら、例のアメリカとイランのドンパチで、ちょうど下がったところで買えていました。
1/7が約定日だったのですが、翌日の1/8が底でした。まあまあのラッキータイミングです。
ラッキーが続きました。
いや、感染病の流行やら一国の要人殺害やらを「ラッキー」とか言っちゃいけないですけどね。
たまたま、買付タイミングと株価の底・上昇局面が一致した、ということです。
ちなみに、カード利用日を楽天e-Naviで調べますと、前月1/13に「投信積立（楽天証券）」と記録されていました。
保有商品一覧（2020年2月）
| ファンド名 | 現在の評価金額[円] | 累計買付金額[円] | トータルリターン[円] | 評価利益率 |
|---|---|---|---|---|
| eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | 168,391 | 150,500 | +17,891 | +11.88 % |
| 楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天・バンガード・ファンド（全米株式）） | 97,916 | 84,600 | +13,316 | +15.73 % |
| たわらノーロード 先進国株式 | 73,724 | 62,900 | +10,824 | +17.20 % |
| eMAXIS Slim 先進国株式インデックス | 69,332 | 59,200 | +10,132 | +17.11 % |
| ＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ 外国株式インデックスファンド | 73,337 | 64,600 | +8,737 | +13.52 % |
| 楽天・全世界株式インデックス・ファンド（楽天・バンガード・ファンド（全世界株式）） | 61,254 | 53,700 | +7,554 | +14.06 % |
| eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本) | 45,643 | 39,500 | +6,143 | +15.55 % |
| ニッセイ日経225インデックスファンド | 52,360 | 42,600 | +4,660 | +9.76 % |
| 野村インデックスファンド・日経225(Funds-i 日経225) | 37,742 | 33,300 | +4,201 | +12.61 % |
| たわらノーロード 日経225 | 37,370 | 33,300 | +4,070 | +12.22 % |
| iFree S&P500インデックス | 26,043 | 22,100 | +3,943 | +17.84 % |
| ひふみプラス | 82,232 | 78,300 | +3,932 | +5.02 % |
| eMAXIS TOPIXインデックス | 36,568 | 33,300 | +3,268 | +9.81 % |
| ＜購入・換金手数料なし＞ニッセイＴＯＰＩＸインデックスファンド | 36,479 | 33,300 | +3,179 | +9.54 % |
| eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) | 19,637 | 17,000 | +2,637 | +15.50 % |
| eMAXIS Slim バランス(8資産均等型) | 36,704 | 34,600 | +2,104 | +6.08 % |
| eMAXIS Slim 新興国株式インデックス | 14,203 | 13,300 | +903 | +6.78 % |
| 世界経済インデックスファンド | 2,863 | 2,600 | +263 | +10.11 % |
※ ファンド名がグレーのものは、現在は積立していません。
すべての商品でプラスですね。
こんなの見ちゃうと、「やらなきゃ損じゃん」って思いますよね。
10%も15%も上がっているんだもん。
でも、来るんですよ。
ガクッと下がるときが。
リセッションってヤツです。
そのときにどう思うか。
「あーこんなんやらなきゃ良かったわ」
って思うかもしれません。
でも、忘れてはいけません。
市場経済は右肩上がり。
必ず戻ります。
それが、数週間後なのか、数か月後なのか、数年後なのかはわかりません。
でも、必ず戻ります。少なくとも、過去はそうでした。
だから、もしそうなっても、「買い続ける」んです！
と、
好調な今のうちから、自分自身に言い聞かせておる次第であります。
楽天ポイント獲得状況
ちなみに、先月2020年1月に獲得した楽天スーパーポイントは14,000ポイントを超えました。
カード使い過ぎ？
いや、ボクも奥さんも、無駄遣いがキライなので、余計なものは買っていないんですよ。ホント。
先月は、食洗機が壊れて買い替えたので、その分はいつもより余計に使いました。
特筆すべきは、キャッシュレス決済還元ポイント5%バックです。
なんと1か月で2,250ポイントももらいました！これは11月分とのこと。
先月(10月分)は1,000ポイントほどで、それでもすごいと思ったのですが、今月はそれを軽く超えてきました。
いやぁ、儲かりました！
楽天カード、見た目がカッコ悪いとか、ダサいとか、いろいろあるでしょうが、個人的には悪くないと思います。実用上。
もうオジサンなんで、カードのブランドなんて気にしませんしね。
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