先日、ご夫婦の保険の見直し契約をいただきました。
住宅を購入する予定でローンの相談も受けました。
現在、超低金利が続いており、フラット35は、35年固定で金利が1%台半ばです。
お客様はフラット35を希望されていましたが、1つ課題がありました。
それはフラット35は頭金を10%以上充当する必要があるのですが、その頭金を自己資金では用意できませんでした。
そこで保険契約を確認すると、数年前に契約された養老保険がありました。
この契約を解約して解約返戻金を頭金に充当すると、フラット35の必要要件である頭金10%を満たせます。
養老保険を続けることと、他の高い金利でのローンを組んだ場合の費用対効果を比較した結果、養老保険を解約してでもフラット35で住宅ローンを組んだ方がメリットがあることが確認でき、生命保険の総合的な見直しを実施しました。
このように住宅資金と生命保険を組み合わせたファイナンシャルプランニングがあります。
ご参考にしてください。
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