小さな投資家さんだね！ 来年度(2019年度)のジュニアNISAの準備について

にほんブログ村

こんにちは。キュウキュウです。

そろそろ年末なので来年度(2019年度)の娘(1歳)のジュニアNISAの計画を立てることになりました。

我が家では、ジュニアNISAの制度を、祖父・祖母が孫へ合法的に資産を移しなさいよというメッセージであると捉え、一家で取り組んでいます。80万円という額も絶妙ですよね。贈与税のかからない範囲で・・・。

さて、話し合いの結果、資金内訳は来年度も次の通り

祖父：30万円
母：30万円
私と妻から：20万円
これで、合計80万円になり、これらを以下のファンドに投じます。

eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)　50%
楽天・インデックス・バランス・ファンド(株式重視型)　50%

楽天・インデックス・バランス・ファンドについては、まだ具体的なコストが不明ですが、「細けえ事はいいんだよ」というのが私の感想です。理想的な資産配分を、十分低コストで保ってくれる楽さがよいのです。ファンドオブダイヤーでも高く評価しようと思います。

ちなみに、これまでのジュニアNISAの成績は以下の通りです。

eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)　324,389円　(-8,952円, -2.69%)
世界経済インデックスファンド 224,349円 (-8,989円,-3.85%)
楽天・インデックス・バランス・ファンド(株式重視型) 94,466円 (-5,536円, -5.54%)

世界同時株安などと言われていますが、まあこれくらいなもので、今の所影響は軽微です。
楽天・インデックス・バランス・ファンド(株式重視型)だけ相対的に大きな含み損がありますが、単に買付け時期が異なるだけです。重要なことは、投資先への納得感だと思います。

ちなみにタイトルの「小さな投資家さんだね！」とは祖父の言った言葉で、なかなかいいなと思い記事につけました。
いつもポチポチしてくださりありがとうございます！励みになります！


にほんブログ村