私の資産状況について(2023年05月07日)

こんにちは、kanatoです。

あっという間にゴールデンウィークも終わりですね。私は例年通りに悔いの残るお休みでした・・・。

ということで、現在の資産状況をご紹介していきたいと思います。

資産構成(2023年05月07日時点)

現在の資産構成はこのような状況です。総資産は7300万円付近です。

  • 現金・預金はおよそ1360万円、投資資産が5880万円くらいです。現金・預金の比率が18.75%です。現金比率がなかなかに減ってきました。
  • 現金・預金比率は20%を目標にして、そこから5%以上外れたら何かしらでリバランスしたいと思っています。もう少ししたら、リバランスをする費用がありそうです。
  • 資産クラスとして大きいものが、「預金・現金・暗号資産」、「株式(現物)」、「投資信託」、「その他の資産」の4カテゴリーです。

資産推移(2023年04月)

2023年04月からの純資産資産の推移です。今回は上下まちまちですね。

  • 前回比で+10万円強です。ドルベースだと+6,500ドル強ですね。まあ、現状維持というところでしょうか。
  • 現金は里帰りの際にいろいろといただいてしまいましたので、上昇。
  • 投資信託は30万円程度の増加。総額が大きいので誤差範囲だと思います。
  • 日本株は7万円程度の増加です。調子よかったですね。
  • 外国株は15万円程度の増加。こちらは為替の影響がマイナスでしたが、その分を飲み込んでの上昇ですね。
  • FXは2万円程度の減少です。システムはプラスだったのですが、為替とランド円のマイナスですね。
  • 暗号資産は減少。DiFiも減少。NFTもほぼ維持でした。今回は2次流通で3点お迎えしています。合計すると43万円くらいの減少。まあ、総額も大きいので誤差ですね。
  • 債券は、ソーシャルレンディングのみですが、前回からは10万円程度の減少。償還があったので、出勤していますので、その分です。そのほかは変化なしです。そしてCOZUCHIの1案件が満期になり、5月後半に召喚される見込み。
  • 商品はウイスキーのみですが、5万円くらいの減少です。為替の影響ですね。前回がGBPの上がり方がおかしかったので、その分の下落ですね。
  • 確定拠出年金も今回は6万円くらいの増加です。
  • ポイントですが、5月末分期限の期間限定ポイントはほとんどないはずですが、今月は楽天ポイントの付与が3万ポイントくらいある予定です。
  • 負債はクレジットカードのみです。いつも通りですね。あと、妻から合計で1,000,000円借りています。

これからの予定

これからやること/やらないことを備忘録的にまとめます。前回から進捗がない・・・。

  • 資産のリバランス ⇨ 全体的に方針を練り直します。
  • 日本株積立 ⇨ 5月分の買い付け(5万円)を実施します。
  • 暗号資産の定期積立 ⇨ 4月分の買い付け(3万円)を実施します。
  • ソーシャルレンディング ⇨ もう少し投資先を追加します。今月は10万円程度を想定します。
  • FXは改めての検討が必要 ⇨ 着手できていません。どこかで・・・と、思っていたのですが、まだまだ未着手です。そのままシステム稼働開始してしまいました。
  • クレジットカード支払いのための銀行口座間の資金移動。 ⇨ 支払いを何とかします・・・。
  • 今月末期限のポイントの確認と使用 ⇨ 期間限定ポイントの推移を見守ります・・・。

まとめ

今回のまとめです。

先週はGWでしたので、ほぼお休み状態でした。

今回は、ちょっと足踏みですが、前回までが異常すぎましたね。結構今年は調子がいいのかもしれません。GW中になんらかの整備ができると良かったのですが、全然でしたね。明日から早速出勤です・・・。

最後に

ということで、2023年05月07日付けの状況をご紹介しました。

今回は上下まちまちでしたが、現状は確保ということで、まずまずのスタートだったんだと思います。さて、今月はこれからどんな感じで推移していくか。楽しみですね。

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