月初なので4月末時点の私の口座の投資額を公開します。
家族全体の口座の運用額も報告していますが
私個人のセミリタイア資金も重要なので、今回は私の投資額のみご報告します。
3月末時点では家族全体の投資額は3860万円で、そのうち私の口座は1364万円でした。
私の口座での投資額の目標は2500万円です。
以前は3000万円でしたが全て非課税口座なら2500万円で十分と判断しました。新NISAのおかげでハードルが下がりました。
1人なら2500万円はセミリタイアには十分な資金だと思っています。
現在のポートフォリオがこちらになります。
現在はS&P500がメインです。
では投資額をこちらになります。
利用している楽天証券の画像を貼り付けています。
4月末時点のiDeCo以外の投資額は12,359,925円
前月比＋30,808円
次にiDeCoですが
iDeCoの買付は3年5ヶ月が経過しました。
毎月23,000円入金しています。
4月末時点で1,342,196円
合計で
iDeCoを含めた投資額は合計で13,702,121円
前月比＋54,897円でした。
上記の前月比は22万円の入金が含まれています。
その入金額を除くと約17万円のマイナスなので、保有銘柄の価格が約1.3％上昇した計算になります。
入金が多かったのでトータルはプラスでしたが
昨年の10月以来の保有銘柄が前月比マイナスとなりました。
私の口座の投資額の推移です。妻とジュニアNISAの投資額は含んでいません。
昨年11月からの高騰がようやく落ち着いた感じです。
この3年は順調に見えますが、私は投資を始めて8年になります。
2021年以前の投資額の推移が下のグラフになります。
2017年からの4年間です。実際に利用している楽天証券の資産推移のグラフになります。
何も考えず個別株投資から始めたので4年間で200万くらい損切しています、、
2018年から高配当株の長期投資にスタイルを変更するも2020年のコロナショックで大幅減配や無配を経験。そこからようやくインデックス投資を開始して現在に至ります。
ここ最近の高騰に調子に乗らないように過去の投資を振り返るようにしています。
過去の個別株投資と比べたらS&P500の下落率はまろやかに感じています。
S&P500メインのインデックス投資のリターンで私は十分満足しているので、今後もこのスタイルを続ける予定です。
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