どうも、かずです。
投資を始めるとき、まず耳にするのが「リスク」と「リターン」という言葉です。
この2つは投資の成功に欠かせない重要な概念ですが、初心者には「リスク=怖いもの」と感じられることが少なくありません。
この記事では、「リスク」と「リターン」の本当の意味や、その関係性を分かりやすく解説します。これを読めば、投資家脳を育てる基礎がしっかりと固まるはずです!
リスクとリターンとは?
リスクとは?
「リスク」というと、何か危険なものを連想しがちですが、投資におけるリスクは「結果が不確実であること」を指します。
つまり、投資をすることで利益を得られる可能性と、損失を出す可能性が混在している状態のことです。
例:
株価が上がるか下がるかは予測が難しい=これが「リスクがある」という状態です。
リターンとは?
リターンは、「投資によって得られる利益」を指します。
高いリターンが期待できる投資は魅力的ですが、多くの場合、リスクも比例して高くなることを覚えておきましょう。
リスクとリターンの関係性
投資には「リスクとリターンのトレードオフ」という考え方があります。
これは、リスクが高ければ高いほど大きなリターンを得られる可能性があり、リスクが低ければリターンも控えめになりやすいというものです。
リスクが高い投資の例
新興国株式市場
成長性が高く、急速な利益が期待できる一方で、政治や経済の不安定さから大きな損失が出る可能性も高いです。
リスクが低い投資の例
定期預金
安全性が高く、元本が保証されている一方で、金利が低く、大きなリターンは見込めません。
投資家が知っておくべきリスク管理の基本ルール
1. 余剰資金で始める
投資はあくまでも「余裕資金」で行うのが鉄則です。
生活費や貯蓄を投資に回すのは、リスクを超えてしまう行為です。
万が一損をしても生活に支障が出ない範囲で始めましょう。
2. 分散投資を心がける
「卵を一つのカゴに盛るな」という格言があります。
これは、投資対象を複数に分散することでリスクを軽減できるという考え方です。
例:
株式だけでなく、債券や不動産、金など、異なる資産に分散投資することで、一部が損をしても他の利益でカバーできる可能性があります。
3. 目標を明確にする
短期的に利益を得るのか、長期的に資産を増やすのか、目的によって投資スタイルが変わります。
自分の目標をしっかりと設定しましょう。
すぐにできる!リスクとリターンのチェック方法
投資初心者がリスクとリターンを意識して始められる簡単な方法をいくつかご紹介します。
1. 投資商品の過去パフォーマンスを確認する
気になる投資商品の価格推移や配当履歴をチェックすることで、大まかなリスクやリターンのイメージが掴めます。
2. 経済ニュースをチェックする習慣をつける
経済状況や金融政策の動向は、投資の結果に大きな影響を与えます。
日々のニュースにアンテナを張ることが重要です。
3. 少額から始めてリスク耐性を確認する
いきなり大金を投資するのではなく、少額から始めることで、自分のリスク許容度を知ることができます。
次の一歩を踏み出すために
「リスク」と「リターン」を正しく理解することは、投資家脳を育てるための第一歩です。
この基礎を押さえておけば、今後の投資判断が格段にしやすくなります。
次回の記事では、「市場分析の基本」について詳しく解説します。
投資家としてのスキルをさらに高めたい方は、ぜひお見逃しなく!
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